La creciente volatilidad económica global y una nueva guerra comercial entre Estados Unidos y China están modificando drásticamente las estrategias de inversión para 2025. En este nuevo panorama de incertidumbre financiera, los activos de bajo riesgo se están consolidando como los favoritos entre los inversionistas que priorizan la protección del capital ante un entorno de creciente inestabilidad.
El más reciente informe del Investment Company Institute (ICI) revela que los fondos del mercado monetario alcanzaron un récord histórico de US$7,03 billones en activos al cierre del primer trimestre de 2025. Este crecimiento representa más de US$51.000 millones en una sola semana, una cifra que evidencia el creciente apetito por instrumentos seguros, líquidos y con tasas de retorno superiores al 4%.
Los fondos monetarios, que invierten principalmente en deuda a corto plazo, están siendo preferidos por su capacidad de ofrecer seguridad, liquidez y retornos competitivos, sin exponer a los inversionistas a la alta volatilidad de los mercados bursátiles.
🔍 Un entorno global cada vez más hostil
Según el estudio “Volatilidad, riesgo y oportunidad: el nuevo mapa de inversión para 2025”, elaborado por Tudor Securities, la escalada en la guerra tarifaria entre EE.UU. y China, junto con el endurecimiento de las políticas monetarias y la desaceleración del comercio global, han incrementado los riesgos económicos y financieros.
“La reactivación de una guerra tarifaria con China ha generado interrupciones en las cadenas de suministro, incrementado los costos de producción y provocado presiones inflacionarias”, advierte el informe.
Las recientes medidas arancelarias impuestas por Estados Unidos y las potenciales represalias de China están afectando directamente la rentabilidad de las empresas y generando incertidumbre sobre el crecimiento económico. Esta situación ha llevado a muchos inversionistas a replantear sus portafolios, optando por una estrategia más conservadora.
🏦 Auge de la renta fija como refugio
En este nuevo contexto, los bonos soberanos, municipales y corporativos de alta calidad han recobrado protagonismo como instrumentos defensivos clave. De hecho, J.P. Morgan reporta que los bonos corporativos están ofreciendo actualmente rendimientos superiores al 5%, una cifra que resulta atractiva frente a la inestabilidad de la renta variable.
Estos instrumentos permiten a los inversionistas proteger su capital mientras mantienen una exposición moderada al rendimiento, lo que resulta ideal para portafolios de perfil conservador o moderado.
🔁 Cambios en las estrategias de inversión
Los analistas coinciden en que el enfoque de inversión en 2025 debe contemplar un entorno marcado por tensiones geopolíticas y una creciente inestabilidad económica. Por eso, la preferencia por activos defensivos no se traduce necesariamente en la renuncia a la rentabilidad.
De hecho, productos como las notas estructuradas, que combinan protección parcial del capital con la posibilidad de rendimientos elevados, están ofreciendo retornos anuales de hasta el 20%, dependiendo del perfil del inversor y el tipo de estructura seleccionada.
“Algunos instrumentos híbridos están entregando retornos competitivos sin necesidad de asumir el riesgo total del mercado, lo cual es clave en un escenario tan volátil”, señala el reporte de Tudor Securities.
📉 Renta variable en pausa, pero no descartada
Aunque sectores como tecnología y energía siguen siendo atractivos en el largo plazo, la reciente volatilidad de los índices S&P 500 y Nasdaq ha llevado a muchos inversionistas a adoptar una postura más táctica. Esto ha generado un repliegue temporal del capital hacia posiciones más seguras, sin abandonar completamente la renta variable.
Se trata de una reconfiguración de los portafolios, en la que se busca un equilibrio entre liquidez, seguridad y rentabilidad, adaptándose a las nuevas reglas del juego financiero internacional.
🔚 Conclusión
El 2025 se perfila como un año en el que la prudencia y la estrategia marcarán la diferencia. La migración hacia activos de bajo riesgo como los fondos monetarios y la renta fija no solo responde al miedo, sino también a una lectura realista del nuevo orden económico global. En tiempos de incertidumbre, la diversificación y la búsqueda de refugios sólidos son más importantes que nunca.
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